А Вы знали, что…?
Первый коммерческий видеотелефон был разработан инженерами исследовательского центра Bell Telephone Laboratories (в настоящее время – Nokia Bell Labs) и представлен в 1964 году на всемирной выставке в Нью-Йорке, США.
Частью процесса принятия новых клиентов на обслуживание, осуществляемого отделом комплаенс, является идентификация личности, а также установление соответствия представляемых документов данной личности. Провести процедуру возможно в ходе личной встречи (face—to—face meeting). В случае невозможности организации встречи, идентификация личности проводится лицами, уполномоченными на совершение нотариальных действий, или иными лицами, имеющими право на удостоверение подлинности документов. Однако данные лица будут относится к категории клиентов, с которыми не была проведена личная встреча (non face—to—face clients), и им может быть присвоен высокий уровень риска.
В связи со сложившейся ситуацией в мире в настоящее время назначить встречу довольно затруднительно. Какие действия можно предпринять, чтобы процесс работы с новыми клиентами не был приостановлен, и в то же время были соблюдены требования законодательства? Обратимся к самому законодательству.
«Придёт день, когда человек сможет увидеть на телефоне изображение того, с кем он говорит.»
Александр Белл, 1906 год
Законодательство движется в ногу со временем и предоставляет возможность использовать все доступные способы связи для подтверждения личности. Например, в соответствии с Директивой Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам в отношении предотвращения и пресечения отмывания денег и финансирования терроризма в отношении лиц, с которыми не было личного знакомства, может быть применима более сложная, комплексная проверка. Данная проверка включает в себя в том числе взаимодействие посредством видео связи с возможностью делать снимки экрана в качестве подтверждения такого общения, при условии соблюдения всех мер безопасности. Должного уровня безопасности можно достичь путем проведения видеоконференции на платформах, позволяющих ограничить доступ к ней. Во время конференции подтверждаются идентификационные данные, предоставленные ранее.
На схеме изображена процедура идентификации личности посредством видеосвязи.
Мы видим, что регулирование учитывает возможности современных технологий и позволяет не прерывать процесс работы с новыми клиентами, что в сложившихся обстоятельствах является шансом для пополнения клиентской базы.
Влада Шафирова
ex-Специалист по онбордингу
Корпоративная практика
Корпус Права (Кипр)
Другие статьи по темам
Смотрите также статьи из номера
Меры поддержки самоизолированного бухгалтера
В этой статье освещены наиболее значимые изменения, относящиеся к тем отраслям, которые не признаются особо пострадавшими, а также рассмотрены некоторые меры поддержки малого и среднего бизнеса в пострадавших отраслях.
10 июня, 2020
Профилактика и лечение срыва госконтракта
Новая вирусная инфекция в настоящий момент является фактором, серьезно тормозящим экономический рост и угрожающим благополучию как отдельных граждан, так и бизнеса в целом.
10 июня, 2020
Арендатор vs арендодатель: на чьей стороне вирус?
Многие организации-арендаторы в текущих условиях столкнулись с проблемой – им приходится платить арендные платежи за пустующие помещения. В связи с этим у арендаторов возникает много вопросов, на которые мы постарались подробно ответить в статье.
10 июня, 2020
В поисках форс-мажора…
Под форс-мажором (обстоятельствами непреодолимой силы) понимаются чрезвычайные и непредотвратимые при сложившихся условиях обстоятельства, сделавшие невозможным исполнение обязательства.
09 июня, 2020
…а приехал я назад, а приехал в Ленинград!
Вопрос утраты контроля за резидентством создает для налогоплательщиков не только налоговые риски, но риски, вытекающие из валютного законодательства, поскольку в России понятия налогового и валютного резидентства различаются.
09 июня, 2020
Антикризисные меры для корпоративного сектора на Кипре
Сложности в осуществлении операционной деятельности в настоящее время возникают во всех областях жизнедеятельности и экономики, в том числе они затронули и сферы корпоративного управления и корпоративной отчетности.
09 июня, 2020
«Постельный режим» – не повод расслабиться
В нынешней ситуации, сложившейся в мире, непросто приходится, пожалуй, всем сферам бизнеса, финансовым институтам и корпоративным администраторам в том числе.
09 июня, 2020
